Schlagen Sie Volatilität mit den besten ausgeglichenen Fonds

Schlagen Sie Volatilität mit den besten ausgeglichenen Fonds

Wenn Sie die besten Fonds für einen Bärenmarkt finden möchten, können ausgewogene Fonds ein intelligentes Instrument sein, das Sie berücksichtigen sollten. Und wenn der Markt volatil wird, was oft vor Bärenmärkten geschieht, können ausgeglichene Fonds die Kanten glätten und die Höhen und Tiefen auf ein Minimum reduzieren.

Aber was sind ausgewogene Fonds und wie helfen sie den Anlegern, das Marktrisiko zu reduzieren und die Volatilität auf einem Minimum zu halten?

Auch als gemischte Fonds oder Asset Allocation-Fonds bezeichnet, sind gemischte Fonds Investmentfonds, die eine Mischung aus zugrunde liegenden Anlagewerten halten, wie z. B. Aktien, Anleihen und Barmittel.

Die Asset-Allokation oder der "Saldo" der Vermögenswerte bleibt relativ fest und dient einem bestimmten Zweck oder Anlagestil. Zum Beispiel könnte ein konservativ ausbalancierter Fonds in einen konservativen (relativ risikoarmen) Mix aus zugrunde liegenden Anlagewerten wie 40% Aktien, 50% Anleihen und 10% Geldmarkt investieren.

Wie ausgewogene Fonds das Marktrisiko reduzieren

Ausgewogene Fonds verwenden die zeitlose Investment-Weisheit der Diversifizierung. Wenn Sie mit Anlagen diversifizieren, kaufen und halten Sie Wertpapiere mit unterschiedlichen Performance-Verhaltensweisen und Risikoprofilen. Die besten Diversifizierungspraktiken beinhalten normalerweise das Halten von Investitionen, die nicht stark korreliert sind. Mit anderen Worten, um ein diversifiziertes Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, benötigen Sie für ein einfaches Beispiel eine Kombination von Fondstypen wie z. B. Aktien und Anleihen, die sich nicht identisch verhalten.

Das ist es, was Fonds für Anleger tun: Sie ermöglichen es ihnen, einen Fonds zu kaufen, der bereits diversifiziert ist.

Die einzige wirkliche Arbeit für Anleger besteht darin, den bestausgeglichenen Fonds auszuwählen, der ihrem Anlageziel und ihrer Risikobereitschaft entspricht.

Arten von Balanced Funds

Es gibt drei primäre Arten von Balanced Funds:

  1. Conservative Balanced Funds : Diese Fonds halten typischerweise einen Bestand an Aktien, Anleihen und Barmitteln, der für konservative Anleger angemessen ist - - diejenigen, die sich bei großen Preisschwankungen nicht wohl fühlen. Die Asset Allocation von konservativ ausgewogenen Fonds beträgt in der Regel rund 35% Aktien, 60% Anleihen und 5% Barmittel.
  1. Moderate Balanced Funds : Diese Fonds verfügen normalerweise über einen Saldo aus Aktien, Anleihen und Barmitteln, der für Anleger geeignet ist, die gewisse Kursschwankungen nicht stören, aber nicht so viel wie ein Fonds mit 100% Allokation. Bestände. Eine typische Vermögensallokation für einen gemäßigt ausbalancierten Fonds ist 65% Aktien, 30% Anleihen und 5% Barmittel.
  2. Aggressive Balanced Funds : Diese ausgewogenen Fonds weisen die höchste Allokation in Aktien auf und sind für Anleger geeignet, die mit hohen Kursschwankungen zufrieden sind. Eine kleine Allokation in Anleihen kann jedoch eine Diversifizierung bieten, die zu Preisschwankungen führen kann, die niedriger sind als der Aktienmarkt, gemessen am S & P 500-Index.Ein aggressiver, ausbalancierter Fonds wird typischerweise eine Allokation von ungefähr 85% Aktien und 15% Anleihen haben.

Anleger sollten bedenken, dass die Asset Allocation für ausgewogene Fonds relativ fest bleibt. Sie sollten daher nicht mit Zieldatum-Rentenfonds verwechselt werden, deren Zuteilungen sich im Laufe der Zeit ändern.

Beste ausbalancierte Fonds zur Reduzierung von Volatilität

Durch ihr ausgewogenes Design können alle Arten von ausgeglichenen Fonds die Volatilität im Vergleich zu einem Portfolio reduzieren, das zu 100% aus Aktien besteht. Daher wird der "bestausgewogene Fonds" für jeden einzelnen Anleger vom Anlageziel und der Risikotoleranz dieses Anlegers abhängen.

Generell sind die Fonds, die in Baisse-Märkten am besten abschneiden können, wenn die Aktienkurse um mehr als 20% fallen, konservativ ausgewogene Fonds.

Einer der besten konservativen Fonds im Investmentfondsuniversum ist Vanguard Wellesley Income (VWINX) . Im Jahr 2008, als der S & P 500-Index einen massiven Rückgang von -37% verzeichnete, erzielte VWINX eine bessere Rendite von -9. 8%. Obwohl eine negative Rendite für konservative Anleger keine willkommene Erfahrung ist, übertraf diese Rendite im Jahr 2008 90% der anderen konservativen Allokationsfonds. Für eine breitere Perspektive ist die 15-jährige annualisierte Rendite bis zum 31. Dezember 2015 erstaunliche 6,8%, was 97% der konservativen Zuteilungsfonds übertrifft.

VWINX hat eine Asset-Allokation von ca. 38% Aktien, 60% Anleihen und 2% Cash.

Wenn es Ihnen nichts ausmacht, ein bisschen mehr Risiko einzugehen, ist einer der besten gemäßigten Zuteilungsfonds Vanguard Wellington (VWELX) , der eine Allokation von ungefähr 65% Aktien, 34% Anleihen und 1% Bargeld.

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