Beste Versicherer für kleine Unternehmen

Beste Versicherer für kleine Unternehmen

Welche gewerblichen Versicherer erfüllen die Bedürfnisse von Kleinunternehmern? Um diese Frage zu beantworten, führte J. D. Power im Jahr 2016 eine Zufriedenheitsumfrage durch. Die Ergebnisse zeigten, dass einige Versicherer kleinere Unternehmen besser zufrieden stellen als andere.

Wettbewerbsmarkt

Der Versicherungsmarkt für kleine Unternehmen ist sehr wettbewerbsfähig. Viele Versicherer verkaufen Versicherungen für kleine Unternehmen. Der Versicherungsmarkt ist jedoch sehr weich, so dass die Versicherer nicht im Preis konkurrieren können.

Viele Versicherer haben versucht, sich durch die Umstellung ihrer Produktangebote und die Verbesserung des Kundendienstes zu differenzieren.

Laut J. D. Power haben die Versicherer viel Zeit und Mühe investiert, um neue Vertriebskanäle zu schaffen. Sie haben auch versucht, ihre Systeme für Agenten effizienter zu machen. Die Umfrage zur Zufriedenheit von J. D. Power kann Versicherern helfen, das Ergebnis ihrer Investition zu messen. Es kann auch dazu beitragen, dass Versicherer ihre Stärken und Schwächen im Vergleich zu ihren Wettbewerbern messen können.

Zweck der Erhebung

Die Erhebung diente der Beurteilung der Zufriedenheit von Kleinunternehmern mit ihren Versicherern. J. D. Power wollte wissen, welche Dienstleistungen Unternehmer von ihren Versicherern wünschten, benötigten und erwarteten. Sie wollte auch Trends in der kleinen gewerblichen Versicherungsbranche identifizieren.

Alle Umfrageteilnehmer waren Unternehmen mit fünfzig oder weniger Beschäftigten. Unternehmer wurden gebeten, ihre Versicherer auf der Grundlage der folgenden sechs Faktoren zu bewerten:

  • Gesamtzufriedenheit Gesamtzufriedenheit mit allen Aspekten der von ihrem Versicherer erbrachten Dienstleistungen
  • Politikangebote Zufriedenheit mit der Vielfalt der Deckungen, die ihr Versicherer angeboten hat und ob diese Deckungen ihren Bedürfnissen entsprachen
  • Preis Zufriedenheit mit dem Preis für die angebotenen Deckungen (Wert)
  • Abrechnung und Zahlung Zufriedenheit mit dem Abrechnungs- und Zahlungsprozess des Versicherers. Wurden Abrechnungen klar, genau und zeitnah erstellt?
  • Interaktion Zufriedenheit mit der Kommunikation des Versicherers, sei es durch einen Agenten, einen Call-Center-Vertreter oder die Website des Versicherers.
  • Ansprüche Zufriedenheit mit dem Schadenprozess, einschließlich der Verfahren des Versicherers, Regulierer und Anspruchsabrechnungen

Stromkreise

J. D. Power tabellierte die Antworten der Umfrageteilnehmer. Es bewertete dann die Versicherer für jeden der sechs Faktoren, die sein Power-Circle-Rating-System verwenden. Das System ist ein Eigenprodukt von J. D. Power. Es wurde entwickelt, um unvoreingenommenes Feedback von Nutzern eines Produkts oder einer Dienstleistung zu liefern.

Für jede der sechs Erhebungen ordnete J. D. Power den Versicherern eine Bewertung von zwei, drei, vier oder fünf Energiekreisen zu. Versicherer, die für mehr Zufriedenheit sorgten, erzielten mehr Kreise.Hier ist, was die Zahlen bedeuten:

5 Power Circles - Unter den besten

4 Power Circles - Besser als die meisten

3 Power Circles - Überdurchschnittlich

2 Power Circles - Der Rest (unterdurchschnittlich) > Zusätzlich zu den Stromkreisen ordnete JD Power jedem Versicherer eine numerische Punktzahl zu, die auf einer 1.000-Punkte-Skala basiert. Diese Punktzahl spiegelt die allgemeine Zufriedenheit der Kunden mit dem Versicherer wider.

Die Werte reichten von 839 bis 793 mit einem Durchschnitt von 823.

Umfrageergebnisse

Die folgende Tabelle zeigt, wie sich die Versicherer in der Umfrage bewährt haben. Beachten Sie, dass die Nummern 2, 3, 4 und 5 die Anzahl der den Versicherern zugewiesenen Stromkreise angeben. Zwei Versicherer (Cincinnati Insurance und Philadelphia Insurance) wurden in die Umfrage einbezogen, aufgrund kleiner Stichprobengrößen jedoch aus dem Ranking ausgeschlossen.

Versicherer

Score Gesamt Satis. Richtlinienangebote Preis Fakturierung und Zahlungen Interaktion Ansprüche Amerikanische Familie
839 5 5 4 5 > 4 - Allied 835
5 3 5 3 5 Bundesweit 835 5 4 3 4 5 4 Staatliche Farm
831 4 5 3 5 3 < 4 Erie 829 4 4 3 4 3 5 Allstate 827 3 3
4 3 2 3 Auto-Eigentümer 826 3 4 3 3 5 999 2 Liberty Mutual
821 3 3 3 3 2 4 Zürich 821 3 3
3 3 3 - Landwirte 818 3 2 3 3 3 4 > AIG 816
3 3 2 3 3 - Hartford 814
3 3 2 2 3 3 Chubb 810 2 3 2 2 2 CNA > 806 2 2
2 3 3 999 - Reisende 793 2 2 2 2 2 2 Der Erhebungssieger war American Family, am Versicherungsunternehmen mit Sitz in Madison, Wisconsin. American Family verkauft persönliche und kommerzielle Deckungen durch Captive Agents. Es bietet Unternehmensversicherungen für kleine Handwerksbetriebe, Einzelhandelsgeschäfte, professionelle Büros, Autowerkstätten, Restaurants und Wohnungseigentümer. Allied belegte den zweiten Platz, gefolgt von Nationwide, State Farm und Erie. Wie American Family vertreiben auch Nationwide und State Farm ihre Produkte über Captive-Agenten. Dies war die vierte Zufriedenheitsumfrage von J. D. Power in Kleinunternehmen. Die Umfragen zeigen eine Verbesserung der Kundenzufriedenheit in den letzten drei Jahren. Zwischen 2013 und 2016 stieg die Gesamtzufriedenheitsrate um 46 Punkte. Der 823-durchschnittliche Zufriedenheitswert im Jahr 2016 war 30 Punkte höher als der Wert von 793 im Jahr 2015.
Gen Y will Kundeninteraktion Die Studie 2016 zeigte generationenbedingte Unterschiede zwischen den Kunden auf. Es zeigte sich, dass Kunden der Generation Y mehr Interaktion mit Agenten und Maklern wünschen als Babyboomer oder Kunden der Generation X. Die Versicherer und die Agenten, die sie vertreten, müssen dies im Auge behalten, wenn sie mit Gen-Yers umgehen. Jüngere Kunden möchten sich jedes Jahr zwei Mal oder öfter mit ihrem Agenten verbinden.Gen-Frauen bevorzugen auch mehr persönliche Interaktion als ihre älteren Gegenstücke.