Ein Crash-Kurs in der Nachlassplanung

Ein Crash-Kurs in der Nachlassplanung

Viele Nachlassverwalter machen es sich zur Aufgabe, ihre potenziellen Kunden über die Grundlagen der Nachlassplanung zu informieren. Dies gilt unabhängig davon, ob die potenziellen Kunden bereits einen Nachlassplan haben oder nicht, weil oft selbst Menschen, die bereits einen Nachlassplan haben, keine Ahnung haben, was er sagt oder bedeutet.

Bildung ist meines Erachtens wichtig, weil sie den komplexen Prozess der Nachlassplanung in kleinere und leicht verständliche Teile zerlegt.

Sobald Sie einen Teil verstanden haben, können Sie zum nächsten und nächsten übergehen, bis plötzlich alles kristallklar wird. Sie werden dann feststellen, dass es bei der Nachlassplanung nicht nur darum geht, eine Reihe von juristischen Dokumenten zu signieren, die aus einem Computer herausgespuckt werden - es geht vielmehr darum, informierte Entscheidungen zu treffen, die zur Erstellung von Rechtsdokumenten führen, die Ihre Wünsche, Ziele und Anweisungen enthalten. schriftlich, was zu der einen grundlegenden Sache führt, dass Nachlassplanung ist wirklich alles über - Schaffung von Seelenfrieden für Sie und Ihre Lieben.

Wenn Sie das Glück hatten, mit einem Immobilienplaner zusammenzuarbeiten, der davon überzeugt ist, Kunden über den Nachlassplanungsprozess aufzuklären - leider, nach dem, was ich gesehen habe, sind sie weit und breit dazwischen - dann Ich werde die unten besprochenen Konzepte bereits gut verstehen. Wenn nicht, lesen Sie weiter, um einen Crash-Kurs in der Nachlassplanung zu machen.

7 Grundlagen der Nachlassplanung

Der Schlüssel zum Verständnis Ihres Nachlassplans besteht darin, die Antworten auf die folgenden sieben Fragen zu verstehen:

  1. Was ist der Zweck eines Nachlassplans? Bei der Nachlassplanung geht es nicht nur darum, zu planen, was nach dem Tod mit Ihrem Eigentum geschieht, sondern es geht auch darum, zu planen, was mit Ihnen und Ihrer Immobilie geschieht, wenn Sie geistig behindert werden. Oftmals wird die Planung von psychischen Behinderungen während der Nachfolgeplanung nicht oder nur thematisiert. Dies ist ein Fehler, da Statistiken zeigen, dass Menschen zwar länger leben, aber nicht unbedingt gesünder leben. Abgesehen davon können zu jeder Zeit Unfälle passieren, die Sie unfähig machen können, persönliche und finanzielle Entscheidungen zu treffen. Daher sollte Ihr Nachlassplan sowohl die Planung für die Invalidität als auch die Planung für den Tod berücksichtigen.
  1. Welche Steuern betreffen einen Nachlass? Es gibt vier Arten von Steuern, die sich auf Ihren Nachlass auswirken können: Nachlasssteuern (einschließlich staatlicher Erbschaftssteuern), Schenkungssteuern, generationenübergreifende Übertragungssteuern und Einkommenssteuern. Zu verstehen, ob und wie sich diese Steuern auf Ihren Nachlass auswirken werden, und somit auf das Erbe, das Ihre Begünstigten erhalten werden, ist ein wesentlicher Teil des Nachlassplanungsprozesses.
  2. Wie heißt Ihre Immobilie? Dies ist ein einfaches Konzept - wie Ihr Eigentum betitelt wird diktiert, wer es erben wird, nachdem Sie sterben - und noch Tag für Tag treffen Immobilienrechtsanwälte mit Menschen, die nicht wissen, wie ihr ganzes Eigentum betitelt ist.Ist es in gemeinsamen Namen mit Überlebensrecht, Mieter durch die Gesamtheit, Mieter gemeinsam oder in der widerrufbaren lebendigen Treuhand? Oder für bestimmte Arten von Vermögenswerten, wer wurde als primärer und sekundärer Nutznießer genannt? Wer weiß, wer der wahre Schlüssel für eine gute Nachlassplanung ist, da er der Eigentümer ist, führt dazu, wer sie nach dem Tod erben wird. Zum Beispiel, wenn dein Wille alles gleich deinem Bruder und deiner Schwester hinterlässt, aber dein ganzes Eigentum in gemeinsamen Namen mit dem Recht des Überlebens mit deiner Schwester betitelt wird, dann wird dein ganzes Eigentum zu deiner Schwester gehen, nachdem du stirbst und absolut nichts wird zu deinem Bruder. Was war dann der Zweck deines Willens?
  1. Was ist ein widerrufbares lebendiges Vertrauen und brauchst du eines? Ein widerrufbares lebendiges Vertrauen ist ein juristisches Dokument, das drei Phasen Ihres Lebens umfasst - was passiert mit Ihnen und Ihrem Eigentum, während Sie leben und gesund sind, wenn Sie geistig behindert sind und nachdem Sie gestorben sind. Einer der Hauptgründe, warum Leute einen widerrufbaren lebenden Trust als Teil ihres Nachlassplans benutzen, besteht darin, Erbschaft zu vermeiden, aber es ist auch ein mächtiges Werkzeug, um Ihren Nachlassplan in einer privaten Familienangelegenheit zu halten. Und weil Nachlassplanung nicht eine Größe für alle ist, gibt es viele Faktoren, die in Betracht gezogen werden müssen, bevor Sie entscheiden, ob ein widerrufbares Leben Vertrauen für Sie richtig ist.
  2. Welche Möglichkeiten haben Sie, Ihren Nutznießern ihr Erbe zu zahlen? Sobald Sie einen Plan erstellt haben, der Sie und Ihr Eigentum betreut, wenn Sie geistig behindert sind, können Sie sich darauf konzentrieren, wer Ihr Eigentum erben wird und wie er es nach dem Tod erben wird. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, wie Sie Ihr Eigentum Ihren Nutznießern überlassen können - und zwar in einer einzigen Summe, in Phasen oder Phasen, in lebenslänglichen Treuhandvermögen und alles dazwischen. Es ist auch wichtig, den Unterschied zwischen der Bereitstellung von geringfügigen Begünstigten und der Bereitstellung von Begünstigten für Erwachsene zu verstehen. Abgesehen davon können Sie Strings an Ihre Property anhängen und die Verwendung Ihrer Property einschränken.
  1. Was sind die wesentlichen Nachlassplanungsdokumente? Zu ​​den Bausteinen eines guten Nachlassplans gehören ein Testament, eine Advance Health Care Directive, ein Living Will und eine Vollmacht. Abgesehen von diesen Dokumenten, wie oben erwähnt, können einige Leute von der Einbeziehung eines Revocable Living Trust als Teil ihres Nachlassplans profitieren.
  2. Wie oft sollten Sie Ihren Nachlassplan überprüfen? Sobald Sie Ihren Immobilienplan erstellt haben, können Sie ihn nicht einfach in eine Schublade stecken und vergessen. Tag für Tag werden Dinge passieren, die Ihren Nachlass beeinflussen - Sie können heiraten oder geschieden sein, Kinder oder Enkelkinder haben, einen geliebten Menschen verlieren, in einen neuen Staat ziehen oder ein Geschäft kaufen oder verkaufen. Abgesehen davon ändern sich staatliche und bundesstaatliche Gesetze ständig. All diese Dinge und viele andere Faktoren werden sich auf Ihren Nachlassplan auswirken. Daher müssen Sie Ihren Plan regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass er Ihren Vermögensplanungszielen entspricht.