Finanzberater: Tätigkeitsbeschreibung

Finanzberater-Tätigkeitsbeschreibung

Wenn es darum geht, unser Geld zu sparen, haben wir die Wahl. Wir können es unter die Matratze oder in die Bank legen, oder wir können es investieren. Die Experten schlagen in der Regel eine Kombination der beiden letzteren vor und entmutigen stets die erste Option. Wer sind diese Experten? Sie sind Finanzberater, deren Aufgabe es ist, ihren Kunden bei der Planung ihrer kurz- und langfristigen Finanzziele zu helfen. Dazu gehören der Kauf eines Eigenheims, die Bezahlung der Ausbildung ihrer Kinder und der Ruhestand.

Ein Finanzberater kann Anlage-, Steuer- und Versicherungsberatung anbieten. Er oder sie verbringt auch viel Zeit damit, einen Kundenstamm aufzubauen.

Schnelle Fakten über Finanzberater

  • Im Jahr 2016 erwirtschafteten Finanzberater ein mittleres Jahresgehalt von $ 90, 530.
  • Mehr als 249, 00 Menschen arbeiteten 2014 in diesem Beruf.
  • Die Finanzindustrie beschäftigte die meisten von ihnen.
  • Jobs sind normalerweise Vollzeit.
  • 20% der Finanzberater selbstständig.
  • Das US Bureau of Labor Statistics (BLS) sagte voraus, dass seine Beschäftigungsaussichten viel schneller sein werden als der Durchschnitt für alle Berufe bis 2024 und bezeichnete es daher als "Bright Outlook" -Beschäftigung.

Ein Tag im Leben eines Finanzberaters

Diese typischen Aufgaben stammen von Online-Anzeigen für Finanzberaterpositionen, die Sie unter Indeed finden. com:

  • "Empfehlung von Anlageprodukten und -dienstleistungen, die für Interessenten und Kunden geeignet sind, basierend auf ihren Zielen, Ressourcen, Zeithorizont, Risikoprofil und Präferenzen"
  • "Ausführung und Verhandlung von Implementierungsvehikeln einschließlich Versicherungen, Investitionen , Steuerplanung, Schuldenmanagement, Nachlassplanung und andere dem Kunden vorgelegte Aufgaben "
  • " Entscheiden Sie, wie Sie Ihre Praxis aufbauen möchten, indem Sie Ihre Kunden und die Märkte auswählen, die Sie verfolgen möchten.
  • , Verweise usw. "
  • "Halten Sie die ordnungsgemäße Dokumentation unter Einhaltung der voreingestellten Richtlinien von Compliance und Management"
  • "Befolgen Sie alle Branchenregeln und -bestimmungen"

Wie wird ein Finanzberater?

Finanzberater, müssen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss verdienen. Majore, die eine gute Vorbereitung auf diesen Beruf bieten, sind Finanzen, Wirtschaft oder Buchhaltung. Mit einem MBA (Master of Business Administration) oder einem Master-Abschluss in Finanzen könnten Sie schließlich in eine Führungsposition vorrücken.

Wenn Ihr Job den Verkauf von Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen und Versicherungspolicen umfasst, benötigen Sie dazu Lizenzen. Auf der Website der North American Securities Administration Association (NASAA) finden Sie das Verzeichnis der Wertpapiergesetze und -bestimmungen für Lizenzinformationen. Finanzberater, die die Anlagen ihrer Kunden verwalten, müssen sich entweder beim Staat oder beim U registrieren lassen.S. Wertpapier- und Börsenkommission (SEC), abhängig von der Größe der Firma, für die sie arbeiten.

Viele Personen, die in diesem Bereich arbeiten, erhalten die Certified Financial Planner-Berechtigung vom Certified Financial Planer Board of Standards (CFP-Board). Um dies zu tun, müssen sie eine Prüfung bestehen, nachdem sie zuerst einen Bachelor-Abschluss erworben und drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung erworben haben.

Welche weichen Fähigkeiten brauchen Sie?

Zusätzlich zu einem Abschluss und einer Lizenz benötigen Sie auch bestimmte Soft Skills, persönliche Eigenschaften, die Sie nicht durch formale Ausbildung erlangen können, um in diesem Beruf erfolgreich zu sein. Hier sind die wichtigsten:

  • Aktives Zuhören: Sie müssen in der Lage sein, die finanziellen Ziele Ihrer Kunden anzuhören und zu verstehen.
  • Kritisches Denken: Um herauszufinden, wie Sie Ihren Kunden helfen können, ihre Ziele zu erreichen, müssen Sie alle verfügbaren Daten auswerten.
  • Leseverstehen: Es ist notwendig, Dokumente zu verstehen, die verschiedene Finanzinstrumente beschreiben.
  • Verbale Kommunikation: Sie müssen in der Lage sein, die Finanzdienstleistungen, die Sie potenziellen Kunden bieten können, klar zu erläutern.
  • Serviceorientierung: Der Wunsch, den Menschen bei der Planung der Zukunft zu helfen, ist wichtig.

Was erwarten Arbeitgeber von Ihnen?

Welche Qualitäten suchen Arbeitgeber neben Fähigkeiten und Erfahrungen, wenn sie Arbeitnehmer einstellen?

Hier finden Sie einige Anforderungen von tatsächlichen Stellenanzeigen, die Sie unter Indeed finden. com:

  • "Gut organisiert mit der Fähigkeit, Zeit effektiv zu managen und gleichzeitig mehrere Prioritäten zu verwalten"
  • "Fähigkeit, Menschen zu beeinflussen"
  • "Bekenntnis zu Professionalität, Ehrlichkeit und einer starken Arbeitsmoral"
  • Hat die Fähigkeit gezeigt, um den Termin zu bitten, für Gelegenheit zu qualifizieren und Geschäft innerhalb 2 bis 3 Anrufe zu schließen
  • Arbeiten unabhängig und Funktion als Teil eines Teams "
  • " Ordentliche Computerkenntnisse, besonders Microsoft Office-Anwendungen "

Ist dieser Beruf für dich gut?

Zu ​​den Faktoren, die bestimmen, ob ein Finanzberater für Sie geeignet ist, gehören Ihre Interessen, Persönlichkeitstyp und Arbeitswerte. Diese Laufbahn eignet sich für Personen mit folgenden Eigenschaften:

Interessen (Holland Code): ECS (unternehmerisch, konventionell und sozial)

Persönlichkeitstyp (Myers Briggs Persönlichkeitstyp Indikator [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP oder ESTP

Arbeitsbezogene Werte : Unabhängigkeit, Leistung, Anerkennung

Berufe mit verwandten Aktivitäten und Aufgaben

Beschreibung Median Jahreslohn ( 2016) Erforderliche Mindestausbildung
Kreditsachbearbeiter Hilft Menschen und Unternehmen, Darlehen von Banken und anderen Kreditinstituten zu erhalten

$ 63, 650

Bachelor-Abschluss
Kreditberater Gibt Ratschläge zu Anwerbung und Verwaltung von Schulden an Einzelpersonen und Organisationen $ 44, 380 Bachelor-Abschluss
Auditor Prüft die finanziellen Unterlagen einer Organisation auf Anzeichen von Missmanagement $ 68, 150 Bachelor's Degree
Fundraiser Hilft Organisationen bei der Planung von Veranstaltungen und Kampagnen zur Geldbeschaffung $ 54, 130 Keine spezifischen pädagogischen Anforderungen, B Einige Arbeitgeber bevorzugen einen Bachelor-Abschluss

Quellen:
Bureau of Labor Statistics, U.S. Department of Labor, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (besuchte 24. September 2017).
Beschäftigungs- und Ausbildungsverwaltung, US Department of Labor, O * NET Online (besucht am 24. September 2017).

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