Wie wohltätige Spenden Ihre Steuern beeinflussen können

Wie wohltätige Spenden Ihre Steuern beeinflussen können

Das wohltätige Schenken während der Ferienzeit ist auf der ganzen Welt eine anerkannte Tradition. Von der Spende an Ihre Lieblings-Wohltätigkeitsorganisation bis hin zur freiwilligen Mitarbeit in einer Suppenküche ist karitatives Schenken für die Ferienzeit genauso wichtig wie das Verbringen von Zeit mit Freunden und Familie.

Vom Standpunkt der Finanzplanung aus sollten Sie am Ende des Jahres wohltätige Spenden in Erwägung ziehen. Sechsundzwanzig Prozent der Steuerzahler nennen gemeinnützige Abzüge auf ihren Steuererklärungen, und mit sorgfältiger Planung können Sie karitativen Geben einen wichtigen Teil Ihrer Nachlassplanung machen.

Sie können Ihre Finanzen auch nutzen, um die Spenden über die Weihnachtszeit hinaus auszuweiten und zu einem ganzjährigen Engagement zu machen. Die Auswahl von Wohltätigkeitsorganisationen, an die Sie glauben, oder Gruppen, die Ihre philanthropischen Ziele teilen, können Ihnen helfen, das Beste aus Ihren Spenden zu machen.

Egal, welche Art von Wohltätigkeit Sie bevorzugen, es ist wichtig, die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Entscheidungen zu kennen. Einige Arten von Spenden für wohltätige Zwecke haben andere Steuervergünstigungen als andere und einige können verschiedene Arten von Abzügen erhalten. Da gemeinnütziges Spenden zu einem Steuerabzug wird, bevor Ihr Einkommen tatsächlich besteuert wird, können Sie Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen senken und möglicherweise eine niedrigere Steuerklasse eingeben. Abzüge beruhen im Allgemeinen auf drei Faktoren:

  • Der Empfänger (qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen sind die einzigen, die eine Spende erhalten können, die steuerlich absetzbar ist, so dass Sie Ihrer Familie keine Steuervergünstigungen gewähren);
  • Wie strukturieren Sie Ihre Spenden? und
  • Die Form, in der Sie spenden

Steuerliche Auswirkungen verschiedener Arten von Spenden

* Geldspenden . In der Regel ist diese Art des Gebens für den genauen Betrag, den Sie begünstigt haben, vollständig absetzbar. Wenn Sie mehr als $ 250 spenden, benötigen Sie eine Quittung. Wenn Sie die Wohltätigkeitsorganisation in bar statt mit einem Scheck oder einer Kreditkarte überreichen, müssen Sie unabhängig vom Betrag einen Kontoauszug oder eine Quittung vom Empfänger anfordern.

* Sachanlagen. Wenn Sie Dinge, die der Nächstenliebe entsprechen, wie zum Beispiel alte Kleidung an die Heilsarmee oder Kunst an ein Museum, verschenken, können Sie die gesamte Menge der Gegenstände auf der Grundlage ihres aktuellen Werts abziehen. Wenn die Vermögenswerte nichts mit dem Ziel oder der Mission der Organisation zu tun haben, dürfen Sie den Betrag, den Sie dafür bezahlt haben, oder den angemessenen Wert des Gegenstands abziehen, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist.

* Anerkannte langfristige Vermögenswerte. In den meisten Fällen können Sie den vollen Marktwert von Wertpapieren, die Sie länger als ein Jahr halten, abziehen. Der Abzug ist jedoch auf 30 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) beschränkt, verglichen mit der 50-Prozent-Grenze für die Spende an Wohltätigkeitsorganisationen.Spenden Sie Ihre Bestände direkt an eine gemeinnützige Organisation, können Sie mehr Steuervorteile bieten und Ihre Einkommensteuer-Spanne senken.

* Freiwilligenarbeit. Obwohl Sie die Zeit, die Sie für Freiwilligenarbeit aufwenden, nicht abziehen können, können Sie die Transportkosten und andere Ausgaben für Ihre gemeinnützige Arbeit abziehen.

IRS-Tipps für die Abführung von Spenden für wohltätige Zwecke

Der Internal Revenue Service (IRS) nennt viele Richtlinien, wenn es um gemeinnützige Beiträge geht, die steuerlich absetzbar sind. Wenn Steuerabzüge ein Teil Ihrer finanziellen Strategie für das Geben sind, sind hier einige Spitzen:

* Spenden von $ 250 oder mehr. Jedes Mal, wenn Sie spenden und einen Abzug für gespendetes Geld oder Waren im Wert von 250 $ oder mehr beantragen möchten, müssen Sie eine schriftliche Erklärung der Wohltätigkeitsorganisation einreichen. Die Erklärung sollte den Betrag der Spende anzeigen, jede gegebene Eigenschaft beschreiben und angeben, ob die Organisation im Austausch für das Geschenk Waren oder Dienstleistungen bereitgestellt hat.

* Gespendete Eigenschaft. Wenn Sie Eigentum anstelle von Bargeld gespendet haben, ist der Abzugsbetrag in der Regel der angemessene Marktwert für die Gegenstände.

* Profitieren Sie im Gegenzug. In Fällen, in denen Sie etwas für Ihre Spende erhalten, wird Ihr Abzug begrenzt sein. Sie können den Unterschied zwischen dem Betrag Ihres Geschenks und dem, was Sie im Gegenzug erhalten haben, abziehen.

* Qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen. Die IRS hat Richtlinien für qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen. Zum Beispiel, wenn Sie Ihren wohltätigen Beitrag abziehen möchten, müssen Sie an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden.

Darüber hinaus können Sie keine Geschenke an politische Organisationen oder Kandidaten abziehen.

* Aufzeichnungen, die aufbewahrt werden sollen. Genaue Protokollführung ist wichtig. Da Sie das ganze Jahr über Beiträge leisten, müssen Sie Aufzeichnungen führen, um die Arten von Spenden, die Sie machen, nachzuweisen. Unabhängig von dem Betrag, den Sie spenden, benötigen Sie eine Aufzeichnung, wenn Sie irgendwelche Abzüge machen möchten.

Bottom Line

Unabhängig davon, wie Sie Ihre Zeit und Ihr Geld für Wohltätigkeitsorganisationen bereitstellen möchten, ist es immer eine gute Idee, sich mit einem qualifizierten Finanzplaner zu treffen. Ein Finanzplaner kann Ratschläge zu den Arten von Spenden geben, die am besten für Sie, Ihren Nachlass und Ihre Zukunftspläne funktionieren, und Ihnen helfen, eine Organisation zu finden, die die gleichen philanthropischen Ziele und Ideale wie Sie teilt.

Eine andere Ressource, die hilfreich sein kann, wenn es um Ihre Spendenpläne für gemeinnützige Zwecke geht, ist Charity Navigator. Diese Website bietet Ihnen viele Möglichkeiten, wenn Sie nach einer gemeinnützigen Organisation suchen, und macht es einfach, eine Organisation zu finden, die nicht nur legitim ist, sondern auch auf die Ursachen eingeht, die Sie unterstützen möchten.

Für ein paar zusätzliche Tipps und Ratschläge, wie Sie wohltätige Spenden in Ihren Finanzplan einbinden können, laden Sie bitte dieses kostenlose E-Book, den Finanzleitfaden für gemeinnützige Spenden.

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