Wie Money Laundering Ihr Unternehmen beeinflussen könnte

Geldwäsche und Ihr Unternehmen

Kriminelle sind überall, und man weiß nie, wann man mit jemandem in Kontakt kommen kann, der versucht, Geld zu waschen. In diesem Artikel erfahren Sie etwas über Geldwäsche, das US-amerikanische Geldwäschereigesetz und was Sie unternehmensmäßig tun müssen, um sicherzustellen, dass Sie nicht gegen Geldwäschevorschriften verstoßen.

Was ist Geldwäsche?

Einfach gesagt, Geldwäsche ist Transaktionen und Aktivitäten, die verwendet werden, um die wahre Geldquelle zu verbergen.

In vielen Fällen versucht ein "illegales Unternehmen" (wie der IRS sie nennt), schmutziges Geld (von diesen illegalen Aktivitäten, wie zum Beispiel einem Drogenhandel) zu machen, legitim - sauber aussehen , das ist. Daher ist das Geld "gewaschen".

Business Outsider sagt, Geldwäsche sei ein internationales Problem.

Von korrupten Politikern und Drogenkartellen bis hin zu Steuerbetrügern und Alimenteinsätzen, mehr oder weniger jeder tut es.

Wie wird Geld gewaschen?

Der Grundsatz der Geldwäsche besteht darin, das Geld in das Finanzsystem zu bringen, ohne die Quelle des Geldes preiszugeben. Nehmen wir an, jemand hat Bargeld von einem illegalen Deal. Die Person versucht, mit Bargeld zu bezahlen, damit das Bargeld in das Finanzsystem gelangt, ohne offen zu legen, woher es kommt.

Wie Geld gewaschen wird, funktioniert in der Regel in einem dreistufigen Prozess der Geldwäsche. In der ersten Phase (Platzierung) wird "schmutziges" Geld in das Finanzsystem eingeführt, gewöhnlich in kleinen Einlagen.

In der zweiten Stufe (Schichtung) wird das Geld verteilt oder verteilt. Und in der dritten Stufe (Integration) wird das Geld wieder in die Wirtschaft eingeführt und es wird verwendet, um große Gegenstände wie Häuser oder Geschäfte zu kaufen.

Warum ist Geldwäsche ein Verbrechen?

Obwohl es offensichtlich erscheint, ist Geldwäsche aus mehreren Gründen kriminelle Aktivität.

Die IRS ist eine Bundesbehörde, deren Aufgabe es ist, diese unrechtmäßig erworbenen Gewinne aufzuspüren, vor allem weil diese Einkünfte nicht besteuert werden. Sogar illegale Gewinne sind steuerpflichtig, wie Al Capone 1930 herausfand, als er wegen Steuerhinterziehung verurteilt wurde.

Noch gravierender als Steuervermeidung, sagt das US-Finanzministerium.

Geldwäsche erleichtert eine breite Palette schwerwiegender Straftaten und gefährdet letztlich die Integrität des Finanzsystems.

Nicht die geringsten dieser Verbrechen sind Drogenhandel und Terrorismus, daher ist es für die US-Regierung und andere Regierungen notwendig, gegen Geldwäscher hart zu sein.

Was ist das Geldwäschegesetz?

Zwei US-Gesetze beziehen sich direkt auf Versuche, Geldwäscheaktivitäten einzudämmen. Das Bank Secrecy Act von 1970 enthielt Anforderungen an Banken und Finanzinstitute, bestimmte Arten von Transaktionen zu melden, und große Bargeldtransaktionen.

1986 verabschiedete der Kongress das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei, das Geldwäsche zu einem spezifischen Verbrechen des Bundes macht. Es verbietet spezifische Straftaten im Zusammenhang mit Finanztransaktionen (die sehr weit gefasst sind), die versuchen zu verbergen, woher die Gelder stammen, wer Eigentümer der Gelder ist oder wer sie kontrolliert. Dieses Gesetz kann Verstöße ohne Mindesttransaktionsbetrag verfolgen.

Neuere Gesetze wurden hauptsächlich für Banken mit strengeren Vorschriften und Anforderungen an die Identifizierung von Bankkunden erlassen.

Was ist mit Finanztransaktionen außerhalb der USA?

Geldwäscher arbeiten oft mit Offshore-Konten (Bankkonten außerhalb der USA). Um diese Versuche, Geld im Ausland zu verbergen, zu vereiteln, soll jeder mit Offshore-Vermögenswerten diese dem IRS melden. Das entsprechende Gesetz heißt FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). Dieses Gesetz schreibt die Meldung großer ausländischer Vermögenswerte vor, wobei die Mindestbeträge von Ihrem Steueranmelde-Status abhängig sind. Wenn Ihre ausländischen Vermögenswerte unter dem Minimum liegen, müssen Sie keinen Bericht für das betreffende Steuerjahr einreichen.

Was muss ich tun, um die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten?

Selbst wenn Ihr Unternehmen keine Bank ist, können Sie Opfer eines Geldwäscheprogramms werden.

Wenn Ihr Unternehmen große Transaktionsbeträge hat (aus dem Verkauf von Ausrüstung oder Immobilientransaktionen) oder wenn Sie eine Menge Geschäfte in bar tätigen (zum Beispiel ein Restaurant), sollten Sie sich darüber im Klaren sein, woher das Geld kommt. dein Geschäft. Dieses Prinzip wird in der Bankenbranche "Know Your Customer" genannt.

Konkret fordert das Bundesgesetz, dass Sie große Geldtransaktionen über 10.000 US-Dollar an den IRS melden müssen. Es gibt ein spezielles Formular, das Sie verwenden müssen, um diese Transaktionen zu melden - Formular 8300. Beachten Sie, dass es sich um Bargeldtransaktionen handelt, die über das Finanzsystem nicht auffindbar sind.