Wie man höhere Renditen auf Investmentfonds erhält

Erzielen höhere Renditen auf Investmentfonds

Viele Anleger suchen hoch und niedrig nach dem besten Weg, um höhere Erträge aus ihren Investmentfondsportfolios zu erzielen. Die Herausforderung besteht jedoch darin, Wege zu finden, um die Performance zu maximieren, ohne ein übermäßiges Marktrisiko einzugehen, um diese Renditen zu erzielen. Ja, Sie müssen bereit sein, Schwankungen im Wert Ihres Kontos zu akzeptieren, wenn Sie auf lange Sicht stärkere relative Erträge sehen wollen. Aber Sie können auch intelligent und strategisch sein, um Risiko und Rendite zu balancieren, indem Sie eine oder alle dieser bewährten Methoden anwenden.

Holen Sie sich höhere Erträge aus dem Fondsvermögen, indem Sie die Kosten niedrig halten

Sie können den Aktienmarkt nicht kontrollieren, aber Sie können die Renditen Ihrer Investmentfonds steigern, indem Sie Ihre Kosten minimieren. Denken Sie daran, wie Sie Ihr Haushaltsbudget würden. Sie können sich keine Gehaltserhöhung geben, aber Sie können etwas tun, das eine gleiche Wirkung haben kann: Halten Sie mehr von Ihrem hartverdienten Geld, indem Sie weniger ausgeben.

Das erste, was Sie tun können, um die Kosten niedrig zu halten, ist der Kauf von Leerlauffonds mit niedrigen Kostenquoten. Leerlauf-Fonds haben keine Verkaufsgebühren, die in Form einer Front-Last anfallen können - Sie zahlen oft mehr als 5 Prozent des Kaufs - oder eine Rückladung, bei der Sie die Gebühr bezahlen, wenn Sie den Fonds verkaufen.

Ausgabenquoten sind die Gebühren, die Sie nicht ganz so deutlich sehen. Dies sind Ausgaben, die in die Zahlung der Betriebskosten des Investmentfonds fließen. Zum Beispiel, wenn Ihr Investmentfonds in einem Jahr eine Gesamtrendite von 10 Prozent hat und die Kostenquote des Fonds 1,5 Prozent beträgt, wird Ihre tatsächliche Rendite 8,5 Prozent betragen.

Stellen Sie sich jetzt vor, Sie hätten einen ähnlichen Fonds mit einer geringeren Kostenquote von nur 0,5 Prozent gekauft. Ihre tatsächliche Rückkehr in diesem einfachen Beispiel wäre 9. 5 Prozent. Dieser Unterschied von einem Prozent summiert sich im Laufe der Zeit. Machen Sie eine kleine Recherche, um zu erfahren, wie Sie die günstigsten Mittel finden und mehr von Ihrem hartverdienten Geld behalten.

Andere Möglichkeiten, um die Kosten mit Investmentfonds niedrig zu halten, ist es, den Handel auf ein Minimum zu beschränken oder Fonds ohne Transaktionsgebühren zu kaufen. Viele Discount-Broker und Investmentfirmen bieten unbelastete Fonds mit niedrigen Kostenquoten an, was jedoch nicht bedeutet, dass es keine anderen potenziellen Kosten gibt, die zu großen Ausgaben beitragen können. Ein solcher Preis ist eine Transaktionsgebühr, normalerweise um 10 $ pro Trade. Wenn Sie mehrere Trades pro Monat platzieren, können sich diese Gebühren wirklich summieren. Die Buy-and-Hold-Strategie des Investierens wird nicht nur Ihre Trading-Kosten niedrig halten, sondern Sie werden auch viele der teuren Fehler vermeiden, die Investoren machen, wenn sie versuchen, den Markt zu schlagen, was oft zu niedrigeren Renditen führt.

Holen Sie sich höhere Renditen des Investmentfondsportfolios durch Erhöhung des Engagements in Aktien

Einer der ersten Schritte beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds besteht darin, Ihre Asset-Allokation, den Mix der drei wichtigsten Asset-Typen, zu bestimmen. Aktien, Anleihen und Bargeld - das macht Ihr Portfolio aus.Ein moderates Portfolio von Investmentfonds könnte eine Asset-Allokation von rund 65 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 5 Prozent Barmittel haben, aber wenn ein Investor die Performance des Portfolios verbessern UND bereit ist, mehr Marktrisiken zu übernehmen, könnte er wählen die Asset Allocation aggressiver zu machen.

Er könnte das Risiko erhöhen. Die moderate Portfolioallokation könnte auf 80 Prozent Aktien und 20 Prozent Anleihen angepasst werden. Dies würde als moderat-aggressive Asset-Allokation angesehen werden. Wenn Sie nicht sicher sind, ob diese Aufstockung von Aktienfonds eine gute Idee ist, können Sie einen Risikotoleranzfragebogen verwenden, um zu sehen, welche Vermögensallokation für Sie geeignet ist.

Verbessern Sie die Portfolio-Performance durch Anlage in Aggressive Growth Publikumsfonds

Wenn Sie in Investmentfonds mit aggressivem Wachstum investieren, haben Sie das Potenzial, höhere Renditen zu erzielen als die breiten Marktindizes wie den S & P 500 Index. Viele aggressive Growth-Aktien-Investmentfonds haben den Begriff "aggressives Wachstum", "Kapitalzuwachs", "Kapitalanlage" oder "strategisches Eigenkapital" innerhalb des Fondsnamens. Genauso wie Sie Ihr Engagement in Aktienfonds erhöhen, kann die Verwendung aggressiver Wachstumsaktienfonds jedoch zu höheren langfristigen Renditen als der Marktdurchschnitt führen, aber Sie müssen bereit sein, ein zusätzliches Marktrisiko einzugehen.

Dies bedeutet Phasen der Volatilität (Höhen und Tiefen) des Wertes Ihrer Fonds.

Höhere Renditen mit Branchenfonds

Eine Möglichkeit, den Markt zu schlagen, besteht darin, die besten Sektoren zu finden, die den Aktienmarkt insgesamt übertreffen können. Wie Sie sich vorstellen können, gibt es keinen sicheren Weg, dies zu tun, aber einige Sektoren übertrafen in der Regel die großen Marktindizes und können möglicherweise über Jahre hinaus eine Outperformance erzielen. Beispiele für die primären Industriesektoren sind Technologie, Gesundheitswesen, Basiskonsumgüter, zyklische Konsumgüter, Versorger und Finanzwerte.

Technologie ist ein Sektor, der in den kommenden Jahren und Jahrzehnten andere Branchen übertreffen könnte. Volkswirtschaften und Unternehmen auf der ganzen Welt sind durch Technologien miteinander verbunden, beispielsweise Hersteller von Computerhardware, Computersoftware oder Elektronik. Sie sind auch durch technologische Dienstleistungsunternehmen verbunden, wie z. B. Anbieter von Informationstechnologie und Geschäftsdatenverarbeitung. Einige Beispiele für Technologieunternehmen sind Apple, Microsoft, Google und Facebook.

Ein weiterer Sektor, der schneller wachsen könnte als der Durchschnitt, ist der Gesundheitssektor. Mit einer alternden Bevölkerung und schnellen Fortschritten in der Biotechnologie wird sich die Gesundheitsbranche in den kommenden Jahren und Jahrzehnten sicher entwickeln. Wenn viele Branchen aufgrund schlechter wirtschaftlicher Bedingungen schlecht abschneiden, kann die Gesundheitsbranche immer noch relativ gut abschneiden, weil die Menschen ungeachtet der Wirtschaftslage immer noch zum Arzt gehen und ihre Medikamente kaufen müssen. Der Gesundheitssektor gilt aus diesem Grund als defensiver Sektor.

Der beste Weg, um höhere Renditen für Investmentfonds zu erzielen

Die größte Kontrolle, die Anleger über ihr Portfoliowachstum ausüben können, trägt mehr Geld bei.Sie können die Wirtschaft nicht kontrollieren. Sie können den Markt nicht kontrollieren. Und Sie können nicht steuern, wie sich Ihre Investitionen verhalten. Aber es gibt einen Unterschied zwischen der Rendite der Investition und der Rendite der Investition.

Wenn Sie beispielsweise einen Investmentfonds kaufen, der im Durchschnitt drei Jahre lang eine Rendite von 5 Prozent erzielt, sind Sie mit dieser Rendite vielleicht nicht gerade glücklich. Nehmen wir nun an, dass der Durchschnitt im ersten Jahr aus einer Rendite von 10 Prozent, im zweiten Jahr aus einer Rendite von 10 Prozent und im dritten Jahr aus einer Rendite von 5 Prozent resultiert. Ihre durchschnittliche Kapitalrendite wäre höher als der Drei-Jahres-Durchschnitt von 5 Prozent, wenn Sie während des Jahres, in dem der Fonds um 10 Prozent sank, mehr Aktien kaufen würden. Sie würden Ihre Rendite höher kalkulieren, weil Sie mehr Aktien zu einem niedrigeren Preis gekauft haben. Dies beschreibt ein grundlegendes Anlagekonzept und eine Strategie, die Dollar-Cost-Mittelung oder kurz DCA genannt wird.

Eine ähnliche Idee ist es, Ihr Portfolio periodisch neu auszugleichen. Dies bedeutet, dass mehr Aktien von Investmentfonds gekauft werden müssen, die im Wert gefallen sind, und Anteile an Fonds verkauft haben, die im Wert gestiegen sind. Zum Beispiel könnten Sie fünf Investmentfonds mit einer 20-prozentigen Allokation haben, und ein Jahr später schwanken die Fondswerte und die Allokationsprozentsätze betragen 15 Prozent bei zwei Fonds, 25 Prozent bei zwei Fonds und der fünfte Fonds bei 20 Prozent Allokation .. Sie würden Aktien aus den Gewinnern verkaufen und die Verlierer kaufen. Dies ist die "buy low sell high" -Strategie, aber auf verantwortungsvolle Weise. Ein guter DCA-Zeitplan ist einmal pro Jahr.

Zusammengefasst sind die besten Strategien, um mit Investmentfonds höhere Renditen zu erzielen, diejenigen, die sich in Ihrer Kontrolle befinden. Es ist ein Fehler, zu versuchen, den Markt perfekt zu bewerten oder zu denken, dass Sie jedes Mal die besten Investmentfonds auswählen werden. Halten Sie stattdessen die Dinge einfach.