Was ist ein Treuhandfonds?

Was ist ein Treuhandfonds und was sind die Vorteile von One?

Ich bin seit langem ein Befürworter der Verwendung von Treuhandfonds als ein Weg, um Wohlstand für zukünftige Generationen aufzubauen, aber viele neue Investoren tendieren dazu, Konzepte zu meiden, von denen sie denken, sie seien nur für die Reichen. Obwohl Trusts eine Verbindung mit Blutsblutfamilien und mächtigen Mogulen haben, können Treuhandfonds sehr viel Sinn machen, selbst wenn Sie eine verwitwete Großmutter sind, die einem Enkelkind nur $ 30.000 überlassen möchte, um ihm dabei zu helfen, seine Ausbildung zu vollenden.

In diesem einführenden Artikel ist es mein Ziel, die Grundlagen der Treuhandfonds für Sie aufzuschlüsseln, damit Sie in fünf Minuten diese drei Fragen beantworten können:

  • Was ist ein Treuhandfonds? ?
  • Wie ist ein Treuhandfonds strukturiert?
  • Warum sollten ich oder andere Investoren einen Treuhandfonds in Anspruch nehmen?

Was ist ein Treuhandfonds?

Ein Treuhandfonds ist ein besonderer Typ einer juristischen Person, der Eigentum zum Nutzen einer anderen Person, Gruppe oder Organisation hält. Es gibt viele verschiedene Arten von Treuhandfonds und viele verschiedene Treuhandfondsbestimmungen, die ihre Arbeitsweise verändern. Im Allgemeinen haben alle Treuhandfonds drei wichtige Parteien:

  1. Der Grantor: Dies ist die Person, die den Treuhandfonds einrichtet, die Immobilie spendet (wie Bargeld, Aktien, Anleihen, Immobilien, Investmentfonds, Kunst, ein Privatunternehmen oder irgendetwas anderes von Wert) für den Fonds, und wer entscheidet über die Bedingungen, auf denen es verwaltet werden muss.
  2. Der Begünstigte: Dies ist die Person, für die der Treuhandfonds eingerichtet wurde. Es ist beabsichtigt, dass die Vermögenswerte des Trusts, obwohl sie nicht dem Begünstigten gehören, auf eine Art und Weise verwaltet werden, die ihm oder ihr zugute kommt, gemäß den Besonderheiten, die der Grantor bei der Gründung des Treuhandfonds festgelegt hat.
  1. Der Treuhänder: Der Treuhänder, der eine Einzelperson, eine Institution (z. B. eine Bank-Treuhandabteilung, die einen ihrer Mitarbeiter in die Verantwortung einbezieht) oder mehrere vertrauenswürdige Berater sein kann, ist verantwortlich für die Überwachung, dass der Treuhandfonds seine in den Treuhanddokumenten und dem anwendbaren Recht festgelegten Aufgaben wahrt. Der Treuhänder erhält oft eine kleine Verwaltungsgebühr. Einige Trusts geben die Verantwortung für die Verwaltung des Treuhandvermögens an den Treuhänder, während andere verlangen, dass der Treuhänder qualifizierte Anlageberater auswählt, um das Geld zu verwalten.

Wie ist ein Treuhandfonds strukturiert?

Treuhandfonds sind eine fiktive Entität, die von der staatlichen Legislative des Staates, in dem der Trust gegründet wurde, das Leben erhalten hat. Bestimmte Staaten haben Vorteile gegenüber anderen, je nachdem, was der Konzessionsgeber zu erreichen versucht. Deshalb ist es so wichtig, bei der Erstellung Ihrer Treuhandfondsdokumente mit einem qualifizierten Anwalt zusammenzuarbeiten. Einige Staaten erlauben so genannte ewige Treuhandschaften, die für immer andauern können, während andere solche Entitäten aus Furcht verbieten, eine andere landesfürstliche Klasse zu gründen, die dazu führt, dass zukünftige Generationen große Reichtümer erben, die die Begünstigten nicht verdient haben.Eine der beliebtesten Bestimmungen, die in Treuhandfonds eingeführt wird, ist die so genannte Verschwendungsklausel. Was dies im Klartext bedeutet, ist, dass der Begünstigte das Vermögen der Trusts nicht verpfänden oder in diese eintauchen kann, um seine Schulden zu begleichen. Dies kann es unmöglich machen, dass Vergewaltiger sich mittellos fühlen, wenn sie zum Beispiel große Spielschulden haben. Warum? Die Casinos werden wahrscheinlich nicht in der Lage sein, den Auftraggeber zu berühren. Es ist eine Möglichkeit für besorgte Eltern, dafür zu sorgen, dass ihre unverantwortlichen Kinder nicht obdachlos werden oder pleite gehen, egal wie schrecklich ihre Lebensentscheidungen sind.

Warum würden ich oder andere Investoren einen Treuhandfonds in Betracht ziehen?

Zusätzlich zu den Gläubigerschutzmaßnahmen, die man genießen kann, gibt es mehrere Gründe, warum Treuhandfonds so beliebt sind:

  • Wenn Sie Ihren Familienmitgliedern nicht trauen, dem Brief Ihrer Absichten nach Ihrem Tod zu folgen, mit einem unabhängigen Drittverwalter können Sie oft Ihre Ängste lindern. Wenn Sie zum Beispiel sicherstellen möchten, dass Ihr Sohn und Ihre Tochter aus einer ersten Ehe eine Seekabine erben, die zwischen ihnen geteilt werden muss, können Sie dafür einen Treuhandfonds einsetzen.
  • Es gibt einige signifikante Steuervorteile, die bei der Verwendung von Treuhandfonds erzielt werden können. Zum Beispiel kann die Einrichtung eines so genannten "Charitable Annuity Trust" oder eines "Charitable Remainder Trust" es ermöglichen, Tausende oder sogar Millionen von Dollar vor Steuern zu schützen, während Sie gleichzeitig Ihrer Lieblingswohltätigkeit zugute kommen.
  • Treuhandfonds können auf eine Art und Weise genutzt werden, die die Umgehung von Nachlasssteuer maximiert, sodass Sie mehr Geld für weitere Generationen im Stammbaum erhalten können.
  • Großeltern errichteten häufig Treuhandgelder für ihre Enkelkinder, die dazu bestimmt waren, die Schulausgaben zu bezahlen und dann nach dem Abschluss jedes zusätzlichen Hauptkapitals als Startgeld für die Gründung eines Lebens zu verteilen.
  • Treuhandfonds können Vermögenswerte, die Sie schätzen, wie beispielsweise ein Familienunternehmen, vor Ihren Begünstigten schützen. Stellen Sie sich vor, Sie besitzen eine Eiscremefabrik und fühlen sich Ihren Mitarbeitern gegenüber loyal. Sie wollen, dass das Geschäft weiterhin erfolgreich ist und von den Leuten geführt wird, die darin arbeiten, aber Sie wollen, dass die Gewinne an Ihren Sohn gehen, der ein Suchtproblem hat. Wenn Sie einen Treuhandfonds einsetzen und den Treuhänder für die Überwachung des Managements verantwortlich machen, können Sie dies erreichen. Ihr Sohn würde immer noch die finanziellen Vorteile des Unternehmens erhalten, aber er hätte kein Mitspracherecht.
  • Es gibt einige interessante Möglichkeiten, große Geldsummen durch die Verwendung eines Treuhandfonds zu transferieren, einschließlich der Einrichtung einer kleinen Treuhandgesellschaft, die eine Lebensversicherungspolice für den Konzessionsgeber erwirbt. Wenn der Konzessionsgeber stirbt, werden die Versicherungserträge an den Trust verteilt und finanziert. Dieses Geld wird dann verwendet, um Investitionen zu erwerben, die Dividenden, Zinsen und Mieten für den Begünstigten generieren.

Bitte denken Sie daran, dass dies zwar hilfreich ist, aber eine kurze Übersicht über die Treuhandfonds ist. Um mehr zu erfahren, lesen Sie bitte Das vollständige Treuhandbuch , das einen umfassenden Überblick über 60 verschiedene Arten von Treuhandfonds und deren Gründe bietet.Bitte beachten Sie, dass die Frage, ob ein Treuhandfonds für Ihre Situation geeignet ist oder nicht, von Ihren individuellen Umständen abhängt, von dem, was Sie erreichen wollen, und sogar von den Gesetzen Ihres jeweiligen Staates. Es ist von größter Wichtigkeit, dass Sie Ihre Bedürfnisse mit einem qualifizierten Treuhänder, Ihrem Buchhalter und Ihrer registrierten Anlageberatungsfirma besprechen.

The Balance bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und Beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital.