Ohios College Advantage 529 Sparpläne


529 College Savings Plan Comparison II Maryland 529 vs Ohio 529 (Jul 2019).



Ohios College Advantage 529 Sparpläne

529 Sparpläne sollen Schülern, Eltern und Großeltern helfen, in einem steuerlich absetzbaren Konto Geld für College- oder Universitätsausgaben zu sparen. Jeder Verdienst auf einem 529 unterliegt nicht den Bundessteuern, und Sie können sogar Beiträge von Ohio Steuern abziehen, wenn Sie jedes Jahr einreichen. Ohio ist als einer der besten Staaten in den Vereinigten Staaten, wenn es um College-Sparpläne geht, so dass seine Bewohner haben viel zu gewinnen, indem Sie dieses Programm nutzen.

Wenn genug Geld durch dieses Fahrzeug gespart wird, gibt es weniger Stress bei der Aufnahmezeit für die Beantragung von Finanzhilfen oder die Suche nach Stipendien. Die in diesen Konten getätigten Investitionen werden frei von Bundes- und Staatssteuern. Darüber hinaus sind alle Abzüge, die für qualifizierte Hochschulausgaben verwendet werden, von den Einkommenssteuern des Bundes und der Länder befreit. Ohio ist auch einer der 33 Bundesstaaten und der District of Columbia, die den Einwohnern einen Steuerabzug oder Steuergutschrift bieten.

Durch diese steuerlich absetzbaren Pläne können Familienmitglieder und Freunde einen Beitrag zu einem College-Kindergeld leisten und dafür eine Steuervorteil erhalten. Im Laufe der Jahre kann der Plan mit regelmäßigen Beiträgen und Zinseszinsen erheblich wachsen, um die Bildungsausgaben des Kindes zu decken. Ohio bietet zwei 529 Savings Plan Optionen:

  • CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Direkt über den Staat verkauft, wird dieser Plan von der Ohio Tuition Trust Authority verwaltet und vertrieben. Der Plan bietet vier altersabhängige Optionen, die konservativer werden, wenn der Student sich dem College nähert, 17 statische Optionen, die die gleiche Asset-Allokation über die Zeit beibehalten, und drei Bargeldoptionen. Die meisten altersbezogenen Anlagen setzen sich aus einer kleinen Anzahl von Vanguard-Indexfonds zusammen.
  • BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Dies ist ein von einem Berater verkaufter Plan, der von BlackRock Investments LLC verwaltet und vertrieben wird. Der Plan bietet drei altersbasierte Optionen, die konservativer werden, wenn der Student sich dem College nähert, und 20 statische Optionen, die die gleiche Asset-Allokation über die Zeit beibehalten. Die altersabhängigen Optionen bestehen fast ausschließlich aus BlackRock-Publikumsfonds und Exchange Traded Funds und fallen in drei Kategorien: konservativ, moderat und aggressiv.

Überblick über den Ohio College 529 Sparplan Steuerabzug

Wenn Sie ein Steuerzahler in Ohio sind, sind Sie berechtigt, bis zu $ ​​2 000 Beiträge pro Begünstigten pro Jahr von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen in Ohio abzuziehen. unbegrenzter Übertrag. Sie müssen nicht der Kontoinhaber sein, um Beiträge von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen aus Ihrem Bundesstaat Ohio abziehen zu können. Der Vorteil ist pro Spender oder Ehepaar. Dieses Programm akzeptiert Beiträge, bis alle 529 Kontostände in Ohios 529 Plänen für denselben Begünstigten $ 445.000 erreichen.Wenn Sie gerade anfangen, für das College zu sparen, ist ein Vorteil, dass das Minimum zum Öffnen eines 529 Sparplans in Ohio sehr niedrig ist. Sie können ein Konto eröffnen und mit nur $ 25 kontinuierlich beitragen.

Wer kann Begünstigter sein?

Jeder US-Bürger oder Staatsbürger, der älter als 18 Jahre ist, kann als Begünstigter eines Ohio 529-Sparplans bezeichnet werden. Sie können sogar ein Konto eröffnen und sich selbst als Begünstigter bezeichnen, sofern Sie die festgelegten Kriterien erfüllen.

Muss der Zuschussempfänger in Ohio zur Schule gehen?

Unter Ohios 529 Sparplänen kann der Begünstigte an zwei oder vier Jahre College gehen, unabhängig davon, ob die Institution öffentlich oder privat ist oder sich in Ohio befindet, solange die Universität oder das College akkreditiert und für die USA berechtigt ist. Finanzielle Hilfe des Department of Education.

Wenn der Student nicht direkt nach der Highschool aufs College geht, kann der Begünstigte später noch auf das Geld zugreifen. Es gibt keine Altersbeschränkung, wann das Geld zurückgezogen werden muss.

Wenn der Begünstigte beschließt, überhaupt nicht zur Universität zu gehen, kann der Kontoinhaber die Begünstigten wechseln und den 529 Sparplan für ein anderes Familienmitglied oder einen geliebten Menschen verwenden. Alternativ kann der Kontoinhaber das Geld vollständig aus dem Plan entfernen. Diese Option wird jedoch erhebliche Strafen nach sich ziehen, einschließlich einer 10% igen Strafe für das Einkommen und der Notwendigkeit, Einkommenssteuern auf den gesamten Sparplanbetrag zu zahlen.